| Agent général / Agente générale d'assurances | |
| Courtier / Courtière en assurances |
Accompagne une clientèle (particuliers, professionnels, entreprises, ...) dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurances (assurance Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, assurance vie, ...), selon la réglementation et la stratégie commerciale de l'assurance.
Peut diriger une structure.
Peut coordonner une équipe.
Cet emploi/métier est accessible à partir d'un BTS ou Licence en commerce ou en assurance complété par une expérience professionnelle dans le domaine.
Il est également accessible avec un niveau de Bac justifié par une expérience professionnelle minimale de 5 ans dans le secteur commercial appliqué au domaine de l'assurance.
Un agrément délivré par la compagnie d'assurance peut être exigé.
L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de cabinets de courtage en assurances, de cabinets d'assurances, en contact avec différents interlocuteurs (financiers, compagnies d'assurances, experts comptables, notaires, ...).
L'activité implique des déplacements (visites de sites, ...).
La rémunération peut être constituée de commissions versées par les compagnies d'assurances ou d'honoraires (activité indépendante).
| Mettre en oeuvre des actions commerciales selon la stratégie du cabinet ou de la compagnie d'assurances | |
| Evaluer les besoins et attentes du client (risque à couvrir, type de garantie, ...) et le conseiller sur le choix du contrat approprié (extension de garantie, nouveau contrat, ...) | |
| Etablir une proposition de contrat (garanties, primes, ...) et informer le client sur les clauses spécifiques | |
| Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre, évaluer le montant des pertes en matériels, locaux, chiffre d'affaires, ... et les responsabilités des parties | |
| Actualiser les contrats selon l'évolution de la situation de la clientèle et mettre à jour les dossiers clients | |
| Apporter un appui commercial et technique à des collaborateurs (traitement de dossiers complexes, litigieux, ...) |
| Droit des assurances | |
| Droit commercial | |
| Comptabilité générale | |
| Réglementation en Hygiène, Sécurité, Environnement -HSE- | |
| Typologie des risques environnementaux et sanitaires | |
| Techniques actuarielles | |
| Procédures de gestion de contentieux | |
| Principes de la relation client | |
| Méthodes d'analyse de risques | |
| Utilisation de logiciels de gestion de base de données |
| Développer un portefeuille de clients pour un type de couverture de risques : Epargne, assurance vie | |
| Développer un portefeuille de clients pour un type de couverture de risques : Réassurance | |
| Développer un portefeuille de clients pour un type de couverture de risques : Retraite | |
| Développer un portefeuille de clients pour un type de couverture de risques : Risques financiers | |
| Développer un portefeuille de clients pour un type de couverture de risques : Risques industriels (chimiques, ...) | |
| Développer un portefeuille de clients pour un type de couverture de risques : Santé, prévoyance | |
| Développer un portefeuille de clients pour un type de couverture de risques : Catastrophes naturelles | |
| Définir et arrêter les modalités de collaboration avec des compagnies d'assurances | |
| Organiser les expertises de sinistres et établir les comptes rendus | |
| Réaliser le suivi comptable et financier du cabinet (recouvrement de cotisations, indemnisations de sinistres, ...) | |
| Coordonner l'activité d'une équipe ou diriger une structure |
| Techniques commerciales | |
| Eléments de base en comptabilité | |
| Connaissances de base en gestion administrative |
| C1107 - Indemnisations en assurances |
| C1101 - Conception - développement produits d'assurances | |
| C1104 - Direction d'exploitation en assurances | |
| C1108 - Management de groupe et de service en assurances |