| Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine | |
| Conseiller / Conseillère en gestion de fortune | |
| Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier | |
| Conseiller / Conseillère en patrimoine financier | |
| Gestionnaire de patrimoine financier |
Conseil et guide une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d'investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière.
Peut mettre en oeuvre des mandats de gestion.
Peut diriger une structure.
Cet emploi/métier est accessible à partir d'un diplôme de Licence en gestion des institutions financières, finance, assurance, sciences économiques,…complété par une expérience professionnelle dans le domaine de la banque ou de l'assurance.
L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'établissements financiers (banques, Société de conseil,...), parfois en relation avec différents intervenants (notaires, avocats, agents immobiliers, ...) et en contact avec les clients.
Elle varie selon le secteur (banque privée, ...).
| Consulter les fichiers clients en préparation des entretiens programmés | |
| Analyser la situation financière du client et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières, ...) | |
| Définir avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession, ...) | |
| Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...) | |
| Déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et orienter si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille | |
| Etablir ou vérifier les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés et les adresser au client | |
| Suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...) |
| Droit civil | |
| Droit du patrimoine professionnel | |
| Réglementation bancaire | |
| Comptabilité générale | |
| Economie des marchés financiers | |
| Fiscalité | |
| Typologie des facteurs de risques financiers | |
| Principes de la relation client | |
| Caractéristiques des produits financiers | |
| Analyse statistique | |
| Calculs financiers | |
| Utilisation de logiciels financiers | |
| Analyse de risques financiers |
| Réaliser une activité nécessitant : La certification CMF ou une évaluation des savoirs définie par le Conseil des Marchés Financiers | |
| Réaliser des campagnes de promotion de produits financiers auprès de clientèles ciblées | |
| Développer un portefeuille de clients/prospects | |
| Effectuer une veille des comptes débiteurs et mettre en oeuvre une solution adaptée | |
| Appliquer des mandats de gestion (administration de tout ou partie du patrimoine, ...) choisis par les clients | |
| Animer des actions de formation auprès de collaborateurs | |
| Diriger un service, une structure |
| Eléments de base en marketing | |
| Techniques pédagogiques | |
| Gestion comptable et administrative | |
| Argumentation commerciale |
| C1302 - Gestion back et middle-office marchés financiers | |
| M1704 - Management relation clientèle |
| C1103 - Courtage en assurances | |
| C1105 - Études actuarielles en assurances | |
| C1207 - Management en exploitation bancaire | |
| C1301 - Front office marchés financiers | |
| C1303 - Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers | |
| C1501 - Gérance immobilière |