| Attaché / Attachée de clientèle de banque | |
| Chargé / Chargée de clientèle bancaire | |
| Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque | |
| Chargé / Chargée de clientèle de banque | |
| Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque | |
| Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque | |
| Chargé / Chargée de clientèle PME | |
| Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque | |
| Conseiller commercial / Conseillère commerciale en banque |
Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
Peut aussi proposer des produits d'assurances.
Cet emploi/métier est accessible à partir d'un BTS ou Licence en commerce ou gestion bancaire, ...
Une expérience professionnelle dans le domaine peut être requise.
La pratique du français est exigée.
L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements.
Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME, ...).
| Consulter les fichiers clients en préparation des entretiens programmés | |
| Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales | |
| Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client | |
| Arrêter avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et services | |
| Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour décision | |
| Développer un portefeuille de clients/prospects | |
| Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement, ...) et rechercher des solutions amiables |
| Modes de paiement | |
| Eléments de base en droit fiscal | |
| Réglementation bancaire | |
| Procédures de transfert de devises | |
| Procédures d'administration de compte bancaire | |
| Techniques de vente | |
| Principes de la relation client | |
| Caractéristiques des produits financiers | |
| Techniques commerciales | |
| Montage de dossiers de crédit |
| Réaliser des opérations de conseil et gestion de compte auprès d'un type de clients : Entreprises | |
| Réaliser des opérations de conseil et gestion de compte auprès d'un type de clients : Particuliers | |
| Réaliser des opérations de conseil et gestion de compte auprès d'un type de clients : Professionnels (commerçants, professions libérales, ...) | |
| Réaliser une activité nécessitant : La certification CMF ou une évaluation des savoirs définie par le Conseil des Marchés Financiers | |
| Développer et animer un réseau d'apporteurs d'affaires (agents immobiliers, notaires, promoteurs, constructeurs, ...) | |
| Analyser les potentialités du marché d'entreprises clientes et vérifier la faisabilité de projets (investissement, développement de la masse salariale, amortissement, ...) | |
| Proposer des solutions de financements/placements adaptés à la comptabilité/trésorerie et aux projets de développement d'entreprises | |
| Cibler un panel de clients, une gamme de produits (crédit, financement, ...) et participer à la définition d'une stratégie commerciale | |
| Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits | |
| Rendre décision sur les demandes de crédit en fonction de l'analyse du dossier client et du montant de délégation | |
| Alerter les clients débiteurs du lancement de procédures de sanction (saisie des moyens de paiement, rejet de chèque, ...) | |
| Proposer des produits d'assurances de personnes, de biens et de risques (assurance Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, assurance vie, ...) |
| Spécificités juridiques des professions libérales | |
| Caractéristiques économiques du marché des particuliers | |
| Caractéristiques économiques du marché des entreprises | |
| Analyse comptable et financière | |
| Techniques de marketing | |
| Caractéristiques des produits d'assurances | |
| Analyse de risques financiers |
| C1102 - Conseil clientèle en assurances | |
| C1502 - Gestion locative immobilière |
| C1203 - Relation clients banque/finance | |
| C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier | |
| C1207 - Management en exploitation bancaire | |
| M1704 - Management relation clientèle |